ПОЛИТИКА CRYPTOART В ОТНОШЕНИИ ALM И KYC
(ПОЛИТИКА AML)

В редакции от 13октября 2020 года

ДАННЫЙ ДОКУМЕНТ ОПИСЫВАЕТ ПОЛИТИКУ AML (“ANTIMONEYLAUNDERING” – «ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ») И KYC (“KNOWYOURCUSTOMER” – «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА») ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ СЛУЧАЕВ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПЛАТФОРМЫ CRYPTOART OÜ.

  1. Общие положения

1.1. Cryptoart не разрешает пользоваться Платформой для отмывания денег, любой деятельности, которая способствует отмыванию денег, или финансирования террористической или преступной деятельности, и ставит задачу предотвращать подобные действия. Мы определяем процесс отмывания денег (Далее именуем как «Отмывание денег» или «ОД») как любые действия, целью которых является представление средств, полученных незаконным путем, как средств, полученных из законных источников и, в результате, законных видов деятельности.

1.2. Как международные, так и местные нормативно-правовые акты требуют от Cryptoart внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов с целью противодействия отмыванию денег или “AML”, финансированию терроризма, торговле наркотиками и людьми, распространению оружия массового уничтожения, коррупции, взяточничеству, а также адекватного реагирования на подозрительную активность пользователей в любых проявлениях. Чтобы наши правила и процедуры соответствовали AML, мы вводим процедуру AML, описанную ниже. Следует отметить, что представленные здесь положения не являются исчерпывающими. Некоторая информация о процедурах AML также включена в Условия и Политику конфиденциальности.

1.3. Определения, выделенные заглавными буквами, чьи значения не описаны в настоящей Политике AML, сформулированы в Условиях или Политике конфиденциальности.

1.4. ВЫ ДОЛЖНЫ ВНИМАТЕЛЬНО ПРОЧИТАТЬ НАСТОЯЩУЮ ПОЛИТИКУ AML ПЕРЕД РЕГИСТРАЦИЕЙ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ. ПОЖАЛУЙСТА, ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ, ЧТО МЫ ОСТАВЛЯЕМ ЗА СОБОЙ ПРАВО ВНОСИТЬ ИЗМЕНЕНИЯ В ПОЛИТИКУ AML ПО НАШЕМУ ЕДИНОЛИЧНОМУ УСМОТРЕНИЮ. Дальнейшее использование Вами Платформыбудет рассматриваться как осознанное принятие таких изменений.

 

  1. ПРОВЕРКА ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ И ПРОЦЕДУРАKYC

2.1. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является «Надлежащая проверка клиентов» (“CustomerDueDiligence”, “CDD”). В соответствии с CDD, Cryptoart задает собственные проверки в рамках стандартов противодействия отмыванию денег и “KnowYourCustomer” («KYC проверки», как указано в Условиях или других документах).

2.2. Процедура CDD личности требует, чтобы Пользователь предоставил Компании надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). Для этого Компания оставляет за собой право собирать Персональные данные пользователя в соответствии с потребностями Политики AML. Компания применяет процедуру KYC и оставляет за собой право выполнять процедуру KYC для проверки личности своих Пользователей в любой момент. Описание процедуры KYC также частично приведено в Разделе 3 и других «Политики конфиденциальности».

2.3. В процессе регистрации Учетной записи пользователя Вы обязаны предоставить нам следующую информацию:

2.3.1. Логин и адрес электронной почты.

2.3.2. Пароль.

2.3.3. Настоящие имя и фамилию.

Компания обязуется предпринимать необходимые действия, чтобы подтвердить подлинность документов и информации, предоставленных Пользователями. Для этого будут использоваться все законные методыдвойной проверки идентификационныхданных.Также Компания оставляет за собой право расследовать ситуации относительно определенных Пользователей, которые попали под категории опасных или подозрительных.

2.4. В определенных случаях (когда требуется дополнительная проверка со стороны банка или уполномоченного органа по вопросам соблюдения, либо в случаях, когда подобная информация нужна Нам в соответствии с целями KYC или для предоставления Вам услуг клиентской поддержки), Мы или наш уполномоченный должным образом KYC-провайдер можем потребовать от Вас дополнительные подтверждающие документы, такие как:

2.4.1. Подтверждение личности (заграничные или внутренние паспорта, ID-карта, водительские права [в случае, если данные права выданы в соответствии с международными стандартами], свидетельство беженца и другие документы по личному согласованию с Компанией).

2.4.2. Выписка по банковскому счету.

2.4.3. Информация о том, занимаете ли вы общественно значимую должность, а также подтверждение данного факта (например, в таких случаях могут использоваться заявления под присягой или сертификаты государственного образца).

2.4.4. Подтверждение информации об адресе (счет за коммунальные услуги, справочное письмо из банка, любой другой официальный документ, выданный компетентным органом [например, выписка из домовой книги,справка, выданная миграционной службой и так далее]).

2.4.5. Справка из налоговой службы или документ, имеющий аналогичную силу.

2.4.6. Дополнительные персональные фотографии Вас.

2.4.7. Подтверждение источников доходов (например, дополнительные банковские выписки, документы, которые подтверждают источник доходов, налоговые декларации и так далее [по согласованию с Компанией]).

2.4.8. Другие данные, которые запрашивает Компания.

Мы оставляем за собой право проверять личность Пользователя регулярно, в особенности, если Персональные данные Пользователя и идентификационная информация были изменены, либо их предметность выглядит подозрительной (необычной в отношении конкретно взятого Пользователя). Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать актуальные документы у пользователей, даже если они прошли проверку личности ранее.

«Новые» данные – это данные документов, выпущенных или обновленных не позднее, чем 3 месяца назад.

2.5. Если запрашиваются какие-либо из вышеперечисленных документов, перед их отправкой мы можем потребовать заверить ихкак подлинные копии оригинала уполномоченным солиситором или юристом с использованием печати его компании. Мы требуем, чтобы документы присылались нам в цветном виде и с высоким разрешением изображения. Мы оставляем за собой право отклонить любые документы, которые не соответствуют вышеуказанному или в случае, если имеются сомнения в их достоверности.

2.6. Если Пользователь не предоставит Компании запрашиваемую информацию, как указано ранее, он не сможет использовать все функции Веб-сайта и Платформы. При этом Компания не несет ответственности за случаи использования их неполного функционала.

2.7. Персональные данные пользователя подлежат сбору, хранению, передаче и защите строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Cryptoart (с ней можно ознакомиться на Веб-сайте по адресу https://cryptoart.fund/) и соответствующими нормативными актами. Более подробную информацию о мерах безопасности, о том, как мы храним, раскрываем, удаляем Персональные данные, какие обязательства Вы несете и какие права Вы имеете, можно найти в Политике конфиденциальности. Дополнительное описание Политики KYC также приведено в Политике конфиденциальности.

2.8. Как только личность Пользователя подтверждена, Компания вправе снять с себя юридическую ответственность на случай, когда ее Услуги используются в контексте незаконной деятельности.

2.9. Обратите внимание, что Мы напрямую запрещаем доступ лицам, определенным как лица/резиденты Запрещенных юрисдикций, определенных разделом 11 и далее Условий.Все действия, совершенные такими лицами из Запрещенных юрисдикций, будут считаться недействительными. Мы не несем ответственности за действия лиц-резидентов Запрещенных юрисдикций.

2.10. Мы также вправе проверить потенциального Пользователя, чтобы выяснить, попадает ли он под определенные списки санкций. В их число входят:санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США, Санкционный список Министерства финансов Ее Величества (HMT), Санкционный список Организации Объединенных Наций (ООН), Санкционный список по Закону о противодействии противникам Америки посредством санкций (CAATSA), Сводный список финансовых санкций Европейского Союза (EU), Сводный список Министерства иностранных дел и торговли Австралии (DFAT) и Санкционный список Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF) в числе прочих применимых списков. Решение о предоставлении или отказе от предоставления Услуг для таких лиц принимается в каждом случае отдельно.

2.11. Мы также вправе проверить Пользователя, чтобы удостовериться, относится ли его личность к категориям местного и/или иностранного политически значимого лица («PEP»), родственника и связанного сотрудника («RCA») и/или главы международной организации («HIO»).

Согласно Руководству FATF в отношении политически значимых лиц (Рекомендации 12 и 22), политически значимое лицо определяется как лицо, которому поручено или было возложено видное общественное положение. Положение такого лица может быть потенциально использовано для отмывания денег, коррупции, взяточничества, финансирования терроризма и связанных с ними противоправных действий. Проверяя наших потенциальных пользователей, мы внедряем систему управления с учетом рисков, которая помогает обнаружитьподобные потенциальные факты злоупотребления властью в случаях, если они имеют место, и когда они имеют место. Кроме того, мы также проверяем наших Пользователей на предмет принадлежности к категории лиц, тесно связанных с представителями категории “PEP”, включая членов их семей, что также несет серьезные риски.

  1. СПЕЦИАЛИСТЫ ПО КОМПЛАЕНСУ

3.1. Специалисты по комплаенсу— это лица, должным образом уполномоченные Компанией, чьими обязанностями являетсяобеспечение эффективного внедрения и соблюдения Политики AML. Специалист по комплаенсу уполномочен осуществлять комплекс мер, направленных на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма в рамках деятельности Cryptoart, включая, но не ограничиваясь:

3.1.1. Сбор идентификационных данных Пользователей;

3.1.2. Формирование и обновление внутренних политик и процедур, что позволяет выполнять, проверять, представлять и хранить все отчеты и записи, которые могут потребоваться в соответствии с применимыми законами и нормативными актами;

3.1.3. Проверку транзакций и расследование любых заметных отклонений от нормальной активности Пользователя;

3.1.4. Внедрение системы управления записями, которая помогает надлежаще хранить и находить нужные документы, файлы, формы и журналы;

3.1.5. Регулярную переоценку рисков;

3.1.6. Передачу правоохранительным и другим компетентным органам информации в соответствии с требованиями действующих законов и нормативных актов.

3.2. Специалист по комплаенсу уполномочен взаимодействовать с правоохранительными органами, которые вовлечены в деятельность, связанную с предотвращением отмывания денег, финансированием терроризма и прочих незаконных действий.

 

  1. ПОЛИТИКА AML

4.1. Все аффилированные лица Компании обязаны соблюдать настоящую политику AML и все применимые законы AML. Несоблюдение влечет за собой серьезные последствия, включая уголовную ответственность и крупные штрафы.

4.2. Компания обеспечивает полное соблюдение законов, связанных с AML, посредством настоящей Политики AML.

4.3. Обобщенно, политика AML нашей компании включает:

4.3.1. Идентификацию и проверку пользователей посредством KYC.

4.3.2. Обеспечение Надлежащей проверки клиентов, основанной на оценке рисков, включая дополнительные меры предосторожности в отношении лиц-носителей повышенных рисков по результатам проверок.

4.3.3. Проверку транзакций финансового поведения Пользователя на основе анализа рисков.

4.3.4. Оповещение внутри Компании, а также уполномоченных правоохранительных органов, в случае выявления подозрительной деятельности.

4.3.5. Организацию тренингов по AMLдля сотрудников Компании.

4.3.6. Создание системы отчетности для соответствующих государственных служащих о возможных рисках AML.

4.3.7. Прочие действия и меры, установленные Политикой AML.

4.4. Все и каждый Пользователь Платформы признают и принимают упомянутые в настоящей Политике AML условия пользования ими Платформы и Веб-сайта:

4.4.1. Пользователь обязуется соблюдать (будучи Пользователем Cryptoart) все соответствующие законы, касающиеся отмывания денег и получения доходов от преступной деятельности.

4.4.2. Пользователь соглашается оказывать Компании полное содействие в борьбе с отмыванием денег. Это обязательство включает в себя предоставление информации/Персональных данных, которые Компания запрашивает в отношении бизнес-информации Пользователя, использования Учетной записи Пользователя, финансовых транзакций и так далее, а также помощь Компании в выполнении ее обязанностей в соответствии с действующим законодательством независимо от юрисдикции.

4.4.3. Компания оставляет за собой право отложить или остановить передачу виртуальных активов в любом виде, если есть основания полагать, что завершенная транзакция приведет к нарушению любого применимого закона, а также противоречит применимой практике в целом (и в других случаях, которые указаны в Условиях).

4.4.4. Компания оставляет за собой право приостановить или прекратить действие любой Учетной записи Пользователя, заморозить или (в худших случаях) вернуть виртуальные активы Пользователю, если есть основания полагать, что Учетная запись используется для незаконных действий (включая Запрещенные действия, указанные в Разделе 12 Условий) или мошенничества [мы предпримем все возможные усилия, чтобы уведомить Вас до принятия такого решения].

4.4.5. Компания имеет право использовать Персональные данные Пользователя для расследования и/или предотвращения мошеннических или иных незаконных действий (включая Запрещенные действия), как указано в Политике конфиденциальности.

4.5. Случаи, которые Компания считает возможными признаками отмывания денег, это:

4.5.1. Пользователь неоднозначно трактует Политику AML Компании, а также все связанные политики.

4.5.2. Пользователь заинтересован в совершении транзакций, которые противоречат здравому смыслу, либо не соответствуют его [Пользователя] роду деятельности.

4.5.3. Пользователь не может предоставить законные источники виртуальных активов.

4.5.4. Пользователь, предоставляет ложную информацию об источнике своих виртуальных активов.

4.5.5. Пользователь неоднократно становился объектом новостей, указывающих на административные или уголовные нарушения с его стороны.

4.5.6. «Пользователь» производит впечатление «подставного лица», действующего в интересах анонимной персоны или бизнеса, и не отвечает должным образом на запросы об идентификации этой персоны или компании.

4.5.7. Пользователь не может ясно описать особенности собственной работы.

4.5.8. Пользователь часто совершает крупные транзакции.

4.5.9. Неактивная на протяжении определенного периода времени Учетная запись пользователя внезапно начинает проявлять резкий всплеск активности.

Приведенный выше список ни в коем случае не является исчерпывающим. Мы отслеживаем активность наших пользователей, выявляем иные сигналы, требующие повышенного внимания, и принимаем соответствующие меры для предотвращения процессов отмывания денег.

4.6. Компания также применяет все разумные навыки, чтобы снизить риски при найме новых сотрудников/подрядчиков, а также для того, чтобы обучить действующих сотрудников навыкам предотвращения отмывания денег.