FAQ — Crypto Art
Условия инвестирования

В настоящий момент мы сформировали несколько вариантов сотрудничества для инвесторов, предлагающих различные опции инвестиционных условий. Вы можете выбрать себе подходящий:

Вариант "Начинающий инвестор":

Минимальный срок: 1 год

Комиссия за управление активами: 3%

Комиссия от прибыли: 35%

Минимальная сумма инвестирования: $2500

Вариант "Продвинутый инвестор":

Минимальный срок: 1 год

Комиссия за управление активами: 2%

Комиссия от прибыли: 30%

Минимальная сумма инвестирования: $5000

Вариант "Искушённый инвестор":

Минимальный срок: 6 месяцев

Комиссия за управление активами: 1%

Комиссия от прибыли: 25%

Минимальная сумма инвестирования: $50000

Вариант "Профессиональный инвестор":

Сумма инвестирования: от $250000

Все остальные условия обсуждаются в индивидуальном порядке"

Минимальный срок инвестиции зависит от выбранного вами варианта сотрудничества и составляет от 6 месяцев до года.

Размер комиссии зависит от выбранного вами варианта сотрудничества. Размер комиссии за управление активами составляет от 1% до 3%, размер комиссии от прибыли - от 25% до 35%.

Фонд взымает исключительно комиссию за управление активами и комиссию от прибыли. Скрытых комиссий нет.

20-го числа каждого месяца мы высылаем инвесторам детализированный отчет о новостях и результатах фонда, цене пая, составе портфеля. Кроме того, сейчас ведётся разработка улучшенной версии личного кабинета инвестора, который позволит отслеживать деятельность фонда в любое удобное вам время. Также, любые вопросы о деятельности фонда вы можете задать, обратившись в нашу службу заботы о клиентах.

Стратегия фонда

На данный момент мы используем несколько алгоритмических стратегий, регулирующих работу фонда: тренд-следящие, стратегии риск-менеджмента и стратегии высокочастотного трейдинга - именно их рекомендует Оксфорд для использования компаниями с миллиардами в управлении.

Присущее рыночно-нейтральным стратегиям сбалансированное распределение активов позволяет сохранить и приумножить средства как на растущем рынке, так и на падающем, таким образом, мы можем зарабатывать на любом рыночном тренде. Алгоритмизация трейдинговых процессов, которую мы осуществляем, идеально подходит для такой стратегии, поскольку требуется быстрое реагирование на изменения рынка.

Алгоритм - программа автоматических действий для торговли активами, рассчитанная на автономное совершение определённых действий в случае появления соответствующих сигналов.

Среди множества преимуществ использования алгоритмов для трейдинга, стоит выделить то, что они позволяют многократно ускорить процессы принятия решений и заключения сделок, а также исключить возможность человеческую медлительность и эмоциональность из процесса трейдинга"

"После того, как завершается разработка модели алгоритма, мы сперва тестируем его на известных исторических данных (тестирование in sample), в процессе чего он ""обучается"" используя максимум 75% от общего объема данных, а затем - на неизвестных (out of sample), используя минимум 25% от объёма данных, после чего повторяем тестирование out of sample в условиях аномально растущего и аномально падающего рынка и проверяем итоговый коэффициент Шарпа, чтобы определить финальную эффективность алгоритма. Данная схема тестирования построена по рекомендациям Оксфорда.

Тестирование in sample - проверка алгоритма на известных ему исторических данных.

Во время тестирования in sample алгоритм “обучается” на 50-75% от известного объема исторических данных об изменении цены.
В этот момент алгоритм на основе данных за последние минимум 3 года выбирает свои идеальные параметры для сигналов на покупку/продажу в соответствии с заложенной в него экономической логикой.

Тестирование out of sample - проверка алгоритма на неизвестных ему исторических данных.

Оно показывает, можно ли алгоритм использовать на реальных деньгах.
Данные теста out of sample могут быть релевантны только в том случае, если алгоритм тестируется минимум на 25% исторических данных от тех, на которых он учился.
При этом во время оценки теста out of sample коэффициент Шарпа не должен изменяться более чем на 20% от результатов in sample.

Это процесс принятия и выполнения управленческих решений, направленных на снижение вероятности возникновения неблагоприятного результата и минимизацию возможных потерь проекта, вызванных его реализацией.

В нашей деятельности принципы риск-менеджмента закладываются в основу создаваемых алгоритмов и соблюдаются автоматически, исключая возможность эмоционального и ошибочного решения.

Это процесс управления капиталом, который осуществляется на основе определенных правил, которые включают в себя методы и приемы, направленные на достижение максимального роста прибыли при минимальном уровне риска.

В случае Crypto Art, мани-менеджмент жестко встроен в схему любого создаваемого нами алгоритма, и, соответственно, является неотъемлемой частью нашей деятельности. Существующие настройки задают риск-менеджмент по схеме ""1 к 3"", в результате чего на сделках мы зарабатываем минимум 30%, а теряем максимум 10%, что позволяет нам зарабатывать даже при преобладании количества неудачных сделок.

На данный момент наш фонд использует криптовалюты в качестве инвестиционного инструмента для совершения сделок, поэтому при выборе активов для портфолио мы обращаем внимание в первую очередь на наиболее ликвидные из них.

В последнее время ICO демонстрируют в основном негативные результаты, поэтому мы с большой осторожностью подходим к работе с ними. Тем не менее, у нас в портфолио имеется пара перспективных ICO, таких, как COSMOS и Paytomat.

Мы, как и раньше, активно следим за рынком криптовалют и новыми проектами, и если на арене засияет криптобриллиант, мы его не упустим и ограним.

Сейчас мгновенное обрушение рынка криптовалют крайне маловероятно. Для этого должны одновременно обрушиться валюты тех стран, где криптовалюты считаются легальным платежным средством: Германии, Японии, Швейцарии, России, Китая, Сингапура, и многих других.

На рынке криптовалют возможны резкие колебания курсов, но рынок восстанавливается после спадов.

В своем инвестиционном портфеле мы учитываем возможность резких просадок и распределяем активы таким образом, чтобы ни одна криптовалюта, даже в комбинации с другими, не могла критическим образом отразиться на состоянии всего портфеля.

Подробнее об инвестиционной стратегии фонда, минимизации рисков и результатах можно узнать на странице //cryptoart.fund.

Для защиты портфеля от резких просадок на сменах рыночного тренда, мы хеджируем его при помощи опционных контрактов. Кроме того, на данный момент наш фонд активно занимается алгоритмизацией всех процессов, что, вкупе со сбалансированным распределением активов, позволяет нам ещё сильнее обезопасить портфель от перепадов рынка, поскольку даёт нам возможность адаптивно на них реагировать.

Низкая корреляция алгоритмов позволяет уменьшить волатильность пая, тем самым увеличивая среднюю доходность и уменьшая риски.

Чем ниже корреляция алгоритмов между собой, тем более диверсифицированным является наш портфель и тем эффективнее прибыль от деятельности одних алгоритмов замещает собой возможные просадки от деятельности других.

Стратегии риск-менеджмента базируются на четырёх основных принципах:

1. Максимальный выигрыш
Из всех возможных вариантов рисковых капиталовложений выбирается тот вариант, который дает большую эффективность экономических результатов при минимальных и приемлемых для инвестора рисках.

2. Оптимальная вероятность результата
Из всех возможных вариантов решений выбирается то, вероятность результата при котором является для инвестора приемлемой, то есть несет максимальные финансовые результаты.

3. Оптимальная волатильность результата
Из всевозможных вариантов решений выбирается то, при котором возможность выигрыша и проигрыша для одних и тех же рисковых вложений капитала имеет наименьший разрыв.

4. Оптимальность сочетания выигрыша и размера риска
Алгоритм должен оценивать ожидаемую величину выигрыша и риска (проигрыша) и принимать решение вкладывать капитал в те варианты, которые позволят получать ожидаемый уровень выигрыша и одновременно избегать высокого риска.

Используемые нами стратегии риск-менеджмента убирают возможность понести убытки сверх запланированного значения и позволяют получать прибыль даже в том случае, если успешные сделки составляют всего 30% от общего числа совершаемых.

Тренд-следящие стратегии базируются на принципе выявления тренда на временных рядах значений цены инструмента посредством различных индикаторов технического анализа, и, соответственно, приобретении или продаже инструмента, когда появляются нужные сигналы.

Тренд-следящие стратегии можно применять практически на любых временных отрезках, от тиковых до месячных, но (так как доходность этих стратегий зависит от количества верных прогнозов по дальнейшему движению цены), слишком крупные временные отрезки использовать не рекомендуется - ошибки на них выявляются долго и могут привести к серьёзным убыткам.

Эффективность таких стратегий сильно зависит от моментальной ликвидности инструмента, так как большинство сделок заключаются при помощи рыночных заявок по текущим стоимостям спроса и предложения.

Низкая корреляция алгоритмов позволяет уменьшить волатильность пая, тем самым увеличивая среднюю доходность и уменьшая риски.

Чем ниже корреляция алгоритмов между собой, тем более диверсифицированным является наш портфель и тем эффективнее прибыль от деятельности одних алгоритмов замещает собой возможные просадки от деятельности других.

Коэффициент Шарпа — показатель эффективности инвестиционного портфеля (актива), который вычисляется как отношение средней премии за риск к среднему отклонению портфеля.

Коэффициент Шарпа используется для определения того, насколько хорошо доходность актива компенсирует принимаемый инвестором риск. При сравнении двух активов с одинаковым ожидаемым доходом, вложение в актив с более высоким коэффициентом Шарпа будет менее рискованным.

Мы делаем это при помощи алгоритмических стратегий, которые наш фонд использует в последнее время.

Суть процесса заключается в том, чтобы использовать волатильность рынка, реагируя на его колебания правильно заключёнными сделками, превентивным выходом с убыточных позиций и входом в прибыльные

Это становится возможным благодаря алгоритмизации торговых процессов - скорость нашей реакции на изменения и скорость проведения торговых сделок позволяют нам действовать практически немедленно после поступления новой информации и синхронизирует нашу деятельность с колебаниями рынка нужным нам образом.

Кроме того, мы используем стратегии риск- и мани-менеджмента, которые позволяют минимизировать потери, что сказывается на общей финансовой динамике фонда и выводит нас в плюс.

Общие вопросы о фонде

Управляющий партнер Crypto Art — Андрей Тонколитко:

- Ведущий эксперт по алгоритмическому трейдингу.

- Алгоритмический портфолио менеджер Crypto Art

- Успешный опыт трейдинга и инвестирования на классических фондовых рынках NYSE, Nasdaq.

- Опыт работы трейдером в команде одной из крупнейших брокерских компаний США, Hold Brothers.

- Участвует в тематических конференциях и семинарах по всему миру: Нью-Йорк, Тель-Авив, Бухарест, Таллин, Сингапур.

- Выпускник Высшей школы бизнеса, одной из наиболее авторитетных бизнес-школ Украины. Защитил дипломный проект: “Высокорисковый инвестиционный фонд”.

- Выпускник школы Digital Law: юридические аспекты интернет бизнеса и инвестиций.

- Выпускник курса “Introduction to Finance: Valuation and Investing” от Ross Business School от University of Michigan на Coursera.

- Выпускник курса “Entrepreneurship” от The Wharton School of the University of Pennsylvania на Coursera.

- Выпускник Оксфорда по алготрейдингу.

- Выпускник университета Женевы по портфолио менеджменту.

К нам постоянно присоединяются новые инвесторы, и портфель динамично обновляется. Так что говорить о количестве денег в управлении можно только с привязкой к конкретному моменту времени.

Эти данные мы предоставляем только инвесторам фонда, в ежемесячных отчетах и по индивидуальному запросу.

Мы можем назвать несколько причин, по которым стоит сотрудничать именно с нами

  1. Безопасность. В управлении активами мы опираемся на исследования ноебелевских лауреатов и профессоров Оксфорда.

  2. Стратегия. Мы используем методики и стратегии, доказавшие свою эффективность у компаний, управляющих миллиардами на рынке акций.

  3. Опыт. 6 лет опыта в криптовалютных инвестициях.

  4. Лидерство: мы первыми из фондов начали использовать алготорговлю на крипторынке.

  5. Профессионализм:

  6. Хеджирование: хеджируем риски при помощи опционов.

  7. Компетентность: команда практикующих алгоритмических трейдеров.

Привязки к дням нет, в фонд можно инвестировать в любой день. Если клиент 19-го числа приобрел паи фонда, то 20-го вечером он уже получит первый отчет. Причем, если за эти сутки цена пая выросла, то он уже может вывести первую прибыль. Даже если он инвестировал 20-го утром, а в вечернем отчете цена пая указана выше, то прибыль тоже можно выводить.

Промокод — инструмент для работы по партнерской программе. Образно говоря, это метка, которая позволяет:

— Определить, кто пригласил инвестора (чтобы затем начислить партнеру соответствующее вознаграждение).

— Зафиксировать клиента как реферала от определенного партнера и дать ему соответствующую (каждый партнер получает возможность предоставлять своим рефералам специальные скидки).

Это обусловлено несколькими факторами.

Во-первых, наша команда состоит из опытных кадров, не первый год работающих на криптовалютном рынке и постоянно повышающих свой уровень профессионализма. CEO фонда также обладает обширнейшим опытом работы на классическом валютном рынке; всё это говорит о высоком уровне понимания принципов формирования инвестиционного климата.

Что не менее важно, в работе мы используем собственные новейшие разработки, такие, как алгоритмический трейдинг, постепенно делая их всё более эффективными, что даёт нам сильнейшее преимущество перед теми конкурентами, которые полагаются на торговлю "вручную".

Именно сочетание опыта классического инвестирования с передовыми технологическими новинками позволяет нашей работе быть более эффективной.

Да, конечно, у нас есть партнёрская программа для заинтересованных клиентов. Если вы хотите быть нашим партнёром, свяжитесь с менеджером фонда, который расскажет вам всю интересующую вас информацию и обсудит с вами конкретные детали сотрудничества - support@cryptoart.fund

Финансовые вопросы

В пункте 3.3 Соглашения описаны правила получения Вами прибыли от работы фонда. Прибыль формируется на основании изменения стоимости пая и количества приобретенных паев.

Прибыль распределяется в зависимости от выбранного вами варианта сотрудничества следующим образом:

Начинающий инвестор"": 65% инвестору, 35% фонду

Продвинутый инвестор"": 70% инвестору, 30% фонду

Искушённый инвестор"": 75% инвестору, 25% фонду

Профессиональный инвестор"": условия обсуждаются в индивидуальном порядке

Прибыль можно:

  • Вывести. Прибыль можно выводить ежемесячно. Выводу подлежит прибыль только последнего месяца, при этом число паев в теле инвестиции уменьшается.

  • Реинвестировать. Если Вы решите не выводить прибыль, тогда в следующем отчетном периоде она будет добавлена к телу инвестиции. Стоимость пая вырастет.

Выводя прибыль, Вы, фактически, продаете фонду паи на сумму выводимой прибыли. Процедура вывода такая:

  • В течение 48 часов после получения ежемесячного отчета подайте заявку о желании вывести паи на e-mail support@cryptoart.fund

  • Фонд обрабатывает заявку (до 48 часов) и переводит соответствующую сумму в битконах на Ваш баланс в системе, откуда Вы можете вывести средства на внешние кошельки в любое удобное Вам время.

Согласно условиям договора оферты, расчетной единицей является USD, а в качестве виртуальных активов при приобретении токенов и выводе прибыли выступает BTC.

Уже долгое время Bitcoin является своего рода индикатором рынка. Он то растет, то проседает, и в такие моменты «штормит» весь рынок.

С этим связан один из основных рисков: если Bitcoin обвалится, в глубокий минус уйдут все компании, которые слишком к нему привязаны, в том числе и криптовалютные фонды. Мы же рассматриваем Bitcoin только лишь как одну из криптовалют в портфеле, причем его доля может меняться в зависимости от ситуации на рынке.

При этом цена пая формируется из стоимости всех активов и не зависит только от курса Bitcoin. Поэтому в качестве универсальной расчетной единицы выбран USD.

Если вы решите не выводить ежемесячную прибыль, она будет оставлена в теле инвестиции. В следующий отчетный период прибыль будет рассчитываться, исходя из общей суммы.

Снимать прибыль можно за последний месяц. Если Вы пропустили несколько месяцев, полученная за этот период прибыль не пропадёт, но снять ее Вы сможете позже, в момент вывода инвестиции.

Вот как это работает:

Например, Вы вложили в фонд $5000 (вариант сотрудничества ""Продвинутый инвестор"") при стоимости пая в $10. В таком случае, Вы приобрели 500 паев фонда.

Предположим, через месяц доходность активов фонда составила 20%, и соответственно, цена пая выросла до 12$. Стоимость Ваших активов составит $6000, из которых $1000 будет считаться прибылью.

Соответственно условиям инвестирования по вашему варианту сотрудничества, 30% прибыли является прибылью фонда, а 70% прибыли (то есть, $700, в данном примере) — это Ваша прибыль как инвестора.

Свою прибыль Вы можете:

  1. Вывести. При этом Вы, фактически, продаете фонду паи на сумму прибыли. В данном примере это $1000. То есть, количество Ваших паев уменьшается, но тело инвестиции остается прежним, 5000$.

  2. Оставить в фонде. При этом начисленная прибыль будет добавлена к телу инвестиции. Если Вы не выводите прибыль несколько месяцев, тело инвестиции будет увеличиваться ежемесячно, соответственно росту стоимости пая.

Вот, как это работает. К примеру, Вы вложили 5000$ и доходность первого месяца составила 20%, второго — 15% и третьего — 25%.

Если Вы до конца 3-го месяца не выводили прибыль, результаты будут следующими:

1-й месяц — $5000 х 120% = $6000

2-й месяц — $6000 х 115% = $6900

3-й месяц — $6900 х 125% = 8625$

Расчет цены пая происходит по следующей формуле: P = S / N

Где P — это цена пая, S — это общая стоимость активов, N — это число паев в обращении.

Таким образом, цена пая зависит от стоимости активов, которая, в свою очередь, формируется на основе состава портфеля и результатов трейдинговых сделок.

"Минимальный срок инвестирования в фонд Crypto Art при использовании вариантов сотрудничества ""Начинающий инвестор"" и "Продвинутый инвестор" - 1 год, варианта "Искушенный инвестор" - 6 месяцев. Прибыль можно выводить ежемесячно.

Вы имеете право вывести свои инвестиции из фонда раньше, не дожидаясь истечения контракта. В этом случае фонд удерживает 15% от текущей суммы Ваших активов. Процент от прибыли в этом случае не удерживаются.

При досрочном выводе средств фонду требуется изъять токены на нужную сумму из оборота, а затем провести внеочередную ребалансировку портфеля. Неустойка покрывает операционные расходы на эти процедуры.

Подробнее с условиями сотрудничества с фондом можно ознакомиться в Соглашении

Рынок криптовалют, хоть и стал менее волатильным, по-прежнему остается высокорисковым. В таких условиях давать гарантии фиксированной прибыли — непрофессионально.

Мы ориентируем своих клиентов на 50% годовых, при этом стремясь сделать все возможное, чтобы превзойти целевой показатель

Стратегия фонда направлена на максимальный баланс между минимизацией этих рисков и извлечением прибылей.

Ввод-вывод средств происходит исключительно в ВТС по актуальному курсу ВТС-USDT, ориентируемся на сайт //blockchain.info/

В большинстве стран криптовалюта не облагается налогами, но если у Вас есть желание платить с нее налоги в той юрисдикции, в которой Вы находитесь, то это Ваше право. Мы советуем по этим вопросам обращаться в налоговую службу того государства, в легальном поле которого вы действуете.

Процесс инвестирования

Чтобы инвестировать в наш фонд, вам нужно сперва приобрести нужное количество Биткоинов, после чего приобрести с их помощью паи фонда.

Чтобы стать инвестором фонда, необходимо приобрести его паи. Вы можете сделать новую инвестицию в любой момент.

На новую инвестицию распространяются условия выбранного для неё варианта сотрудничества, как и в случае с первоначальной инвестицией.

Абсолютно не сложно. Мы подготовили для вас несколько инструкций, которые помогут вам шаг за шагом справиться с этим за кратчайшее время:

//docs.google.com/document/d/1zF96SOaVhAe6TxyFroervgup76yvBs6RoZs1A_X4k2E/edit

//docs.google.com/document/d/16fHpR1LZYSef7f_VtXcbvvqgCEBCI85PolnC8ujV2Xk/edit

Период доверительного управления активами при выборе варианта сотрудничества ""Начинающий инвестор"" и ""Продвинутый инвестор"" — 1 год, варианта ""Искушённый инвестор"" - 6 месяцев. По истечению этого срока Вы можете либо остаться в фонде, либо вывести тело инвестиции.

Чтобы выйти из фонда, надо продать все принадлежащие вам паи. Подать заявку на продажу паев можно на e-mail support@cryptoart.fund

Сделать это можно в течение 48 часов после закрытия отчетного периода, на который пришлось окончание срока вашей инвестиции. Обработка заявки занимает до 48 часов, после чего средства будут зачислены на ваш внутренний баланс в системе Crypto Art.

О приближении окончания срока инвестирования мы уведомим специальным письмом, в котором опишем возможные сценария закрытия инвестиции.

Кроме того, есть возможность досрочного выхода из фонда. В таком случае, при выводе средств фонд удерживает 15% от суммы цифровых активов.

Обычно мы рекомендуем пополнять кошелек фонда с собственного Биткойн-кошелька, но можно сделать это и через криптовалютную биржу. Для этого нужно при выводе средств с биржи указать номер вашего кошелька, полученного от нас.

Учтите, что при выводе средств с биржи возможны определенные сложности, которые не зависят от нас. Например, перевод займет длительное время или не сохранится хеш транзакции.

Чтобы сделать инвестицию, надо приобрести паи фонда, и сделать это необходимо одной транзакцией. В настоящее время минимальная сумма инвестиции зависит от выбранного вами варианта сотрудничества: $2500 для варианта "Начинающий инвестор", $5000 для "Продвинутый инвестор" и $50000 для "Искушенный инвестор" . Система контролирует соблюдение этого порога. Вы можете переводить нам биткоины частями и на меньшие суммы, однако покупка паёв произойдёт только при достижении требуемой суммы.

Совсем немного - как только вы свяжетесь с менеджером фонда, вам понадобится буквально полчаса на то, чтобы решить все вопросы и завершить процесс инвестирования.

Чтобы стать инвестором Crypto Art, надо приобрести паи нашего фонда. Для этого надо иметь биткоины на личном кошельке, которые вы и будете переводить в фонд.

Если у Вас в наличии доллары, Вы можете завести их через онлайн-обменник или биржу. Например, через биржу Kuna. Мы можем выслать Вам пошаговую инструкцию, как это сделать. Хотите? Напишите нам запрос на support@cryptoart.fund

Юридические вопросы

Фонд Crypto Art предоставляет своим инвесторам ряд гарантий: договор оферты, возможность решения споров в Стокгольском арбитраже.

Мы делаем работу нашу фонда максимально открытй для вкладчиков, регулярно высылаем отчеты и публикуем новости о событиях фонда.

При этом мы предупреждаем наших вкладчиков о рисках инвестиций в криптовалютный рынок, и защищаем от нецелевого использования средств.

То есть мы делаем все, чтобы каждый участник фонда понял все существующие риски и принял осознанное и взвешенное решение об инвестициях.

Фактическим подтверждением передачи средств фонду служат зачисленные на Ваш счет паи. Пай фонда — это токен формата ERC20, то есть факт приобретения паев фиксируется смарт-контрактом в блокчейне Ethereum и все операции с паями можно отследить в системе Ethereum. Паи гарантируют начисление доли прибыли и возврат активов по окончании срока инвестирования.

Если по итогам отчетного периода стоимость пая снизится, инвесторы не смогут вывести прибыль за этот период.

Такая ситуация возможна, но при помощи сбалансированной инвестиционной стратегии мы снижаем ее вероятность и возможные потери. Не случайно минимальный период инвестирования составляет 1 год — это оптимальный срок, показывающий эффективность стратегии.

Мы ориентируем своих инвесторов на доходность 50% в год, но делаем все возможное, чтобы превзойти этот целевой показатель.

Взаимоотношения между фондом и инвесторами регламентируется Соглашением, которое по сути является договором публичной оферты. Соглашение составлено в соответствии с нормами

Ознакомиться с Соглашением можно по ссылке.

Компания Crypto Art зарегистрирована как юридическое лицо в Республике Эстония:

Cryptoart OÜ

14298546

Estonia, Harjumaa, Tallinn, Pärnumnt.

141-59, 11314

Это страна Евросоюза с хорошей юрисдикцией, прозрачными реестрами и открытыми базами данных. Регистрация в этой стране позволяет регулировать взаимоотношения между фондом и инвесторами в соответствии с европейским законодательством.

Счета компании открыты в следующих банках: Swiss Bank, Rietumu Banka, RIB Bank.

Согласно условиям договора оферты, инвестор имеет право привлекать сторонние организации или третьих лиц для проведения внешнего аудита.