Политика AML — Crypto Art

Политика AML

1. Введение.

Фраза «отмывание денег» охватывает все процессы, связанные со скрытием происхождения денежных средств, в том числе и криптовалют, добытых преступным путем, и направлена на легализацию таких денежных средств и криптовалют.

Cryptoart OÜ (далее — «Компания») утвердила данную политику, цель которой является выявление и пресечение рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Компания внедрила строгую политику направленную на выявление, предотвращение рисков в отношении любых подозрительных действий выполненных пользователями платформы Компании (далее — “Клиенты”).

Компания обязана постоянно контролировать свой уровень подверженности риску отмывания денег, в том числе криптовалют, и финансирования терроризма.

2. Проверка Клиентов (Customer Due Diligence).

Эффективные меры по обеспечению надлежащей проверки Клиентов — Customer Due Diligence («CDD») необходимы для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. 
CDD означает идентификацию Клиентов и проверку их подлинной личности выгодополучателя / бенефициара на основе документов, данных или информации или из публичных источников, как на момент начала деловых отношений с Клиентом, так и на постоянной основе в дальнейшем.
Процедуры идентификации и проверки Клиентов требуют, во-первых, сбора данных и, во-вторых, возможности проверить эти данные.

В процессе регистрации на платформе www.Cryptoart.fund отдельные Клиенты предоставляют следующую идентификационную информацию для Компании:

  • Полное имя;
  • Дата рождения;
  • Страна проживания / место нахождения;
  • Номер мобильного телефона и адрес электронной почты;
  • Номер электронного кошелька BTC либо иной криптовалюты.

Получив идентификационную информацию, сотрудники Компании имеют право проверить ее подлинность, запросив соответствующие документы у Клиента.

Соответствующие документы для проверки личности Клиента включают, но не ограничиваются, следующим:

  • сканированная копия с высоким разрешением или фотография страниц паспорта или любого другого национального документа;
  • идентификационный номер с указанием фамилии и имени, даты и места рождения, номер паспорта, дату выдачи и истечения срока действия, страну выдачи и подпись Клиента.

Для проверки подтверждения адреса Клиента могут требоваться следующие документы:

  • копия счета (чека) подтверждающего оплату за коммунальные услуги (стационарный телефон, вода, электричество) а последние 3 месяца по месту регистрации Клиента;
  • копия налогового или тарифного счета от местного органа власти;
  • копия выписки банка (для текущего счета, депозитного счета или кредитной карты).

Если Компания имеет основания считать, что деловые отношения с Клиентом представляют собой высокий риск, она (Компания) вправе затребовать у Клиента следующую информацию:
информация, касающаяся источника происхождения средств или богатства Клиента;
дополнительную необходимую для уточнения этого вопроса информацию от Клиента.

Компания вправе получить информацию о Клиенте с дополнительных источников, от третьих лиц, если Компания будет иметь основания считать, что деловые отношения с Клиентом представляют собой высокий риск.

При получении информации для проверки информации от Клиента об источнике происхождения средств, в том числе криптовалютных активов, или богатства, сотрудники Компании будут запрашивать и анализировать детали статуса, занятости или бизнеса / профессии Клиента. 
Сотрудники Компании имеют право запрашивать дополнительные данные или доказательства этой занятости / занятий, которые могут быть сочтены необходимыми в ситуации, в частности, соответствующие подтверждающие документы (трудовые соглашения, банковские выписки, письма от работодателя или компании Клиента и т. д.).

Компания имеет право проводить постоянную проверку Клиентов. В частности, это касается регулярного рассмотрения и обновления информации Компании о том, чем занимаются ее Клиенты, уровень риска, который они представляют, если что-либо противоречит информации или убеждениям, полученным ранее от Клиента.

3. Персонал. 
Сотрудник по соблюдению требований по противодействию отмывания денег (ПОД), полученных преступным путем (AML Compliance Officer) .

Компания назначает сотрудника по соблюдению требований ПОД, который будет нести полную ответственность за программу ПОД Компании и предоставлять отчет в Совет Компании или в отношении любых существенных нарушений внутренней политики и процедур ПОД / Регламента, кодексов и стандартов надлежащей практики.

Обязанности сотрудника по соблюдению ПОД включают в себя:
а) обеспечение соответствия Компании международным требованиям;
b) создание и поддержание внутренней программы ПОД;
c) создание порядка проведения аудита для борьбы с отмыванием денег и борьбы с финансированием терроризма;
d) обучение сотрудников распознаванию подозрительных транзакций криптовалюты;
e) получение и расследование внутренних подозрительных действий и отчетов о транзакциях криптовалюты от персонала и составление отчетов, где это необходимо;
f) обеспечение соблюдения надлежащих записей о ПОД;
g) получение и обновление международных заключений, касающихся стран с недостаточными системами ПОД, законами или мерами.

Сотрудники

Все сотрудники, руководители и директора Компании должны знать эту политику.

Сотрудники, руководители и директора, которые выполняют обязанности, связанные с ПОД должны быть надлежащим образом проверены. Это включает в себя проверку по возможным привлечениям к криминальной ответственности в прошлом, а также отслеживание состояния и возможных криминальных нарушений в текущем времени. Любое нарушение этой политики или программы ПОД должно быть сообщено конфиденциально сотруднику по соблюдению требований ПОД. Если это нарушение сделано сотрудником по соблюдению требований ПОД, в этом случае работник, выявивший такое нарушение, должен сообщить о нем главному исполнительному директору Компании.

Сотрудники, работающие в областях, подверженных отмыванию денег или финансированию терроризма должны быть обучены тому, как соблюдать эту политику или программу ПОД.
Это включает в себя знание того, как распознавать операции по отмыванию денег и финансированию терроризма и что делать, если были выявлены риски.

Программа обучения сотрудников

Компания предоставляет обучение сотрудникам, которые будут иметь дело с Клиентами или будут задействованы в любых процессах проверки, или мониторинга AML. Компания может проводить обучение самостоятельно или нанимать внешних сторонних консультантов.

Каждому лицу, нанятому в Компании, назначается руководитель, который учит его или ее в отношении всех политик, процедур, форм документации Клиента и требований AML политики. Существует план обучения для каждого нового сотрудника и тесты, которые проводятся в течение 2-3 месяцев (в зависимости от занимаемой должности в Компании).

Программы обучения AML компании направлены на то, чтобы обеспечить ее сотрудникам соответствующий уровень подготовки в отношении любых возможных рисков ПОД.

Перечень мер направленных на противодействию отмыванию средств полученных преступным путем, не является исчерпывающим. Компания по своему усмотрения может требовать от клиентов дополнительную информацию и/или документацию, которую компания сочтет необходимой для проверки Клиента, либо осуществляемой клиентом транзакции.

Инвестировать